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基金净值和估值的区别是什么？基金单位净值的计算公式是什么？

2023-06-29 11:07:50 来源：中国机械网

基金净值和估值的区别是什么?

1、计算依据不同

基金估值是根据上个季度末的持仓计算出来的，而基金的净值是根据当前持仓统计的，不过投资者一般无法看到基金经理的持仓情况。

基金估值只是个预算结果，来预估基金资产和负债的价值所得，因为是预估，所以和实际结果不一样的情况很正常。

假设上个季度末的持仓和基金经理当前持仓的标的股变化很大，则估值和净值上涨幅度就会不一样，如果两者变化差距不大，那么投资者也是可以根据基金估值参考的。

为什么基金净值和估值不一样？基金净值怎么算出来的？

2、看投资者投资偏好

如果投资者一致看好某基金，买入的人增加，那么该基金的估值可能高于净值;反之则可能低于净值。

基金单位净值的计算公式是什么?

基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。